ஆயிரங்கோடிகள் மோசடி!

 ஏமாறத் தயாராக உள்ள மக்கள்?

ஹைபாக்ஸ் (Hibox) அப்ளிகேஷன் மோசடி என்று அழைக்கப்படும் மோசடியில் ஏமாற்றப்பட்டு ஏராளமான இந்தியர்கள் ஒட்டுமொத்தமாக ரூ. 1,000 கோடியை இழந்துள்ளதாக மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது.

இந்த மோசடியில் அவர்களின் “முதலீடுகளுக்கு” அதிக வட்டி வழங்கப்படுவதாக கூறப்பட்டது.

சமூக ஊடகங்கள் மற்றும் யூடியூப்-ல் (YouTube) உள்ள பிரபலமானவர்களால் இந்த அப்ளிகேஷன் விளம்பரப்படுத்தப்பட்டது, அவர்களில் சிலர் புலனாய்வாளர்களால் விசாரணைக்கு அழைக்கப்பட்டுள்ளனர்.

டெல்லி காவல்துறையின் சிறப்புப் பிரிவான இணையக் குற்றங்களில் கவனம் செலுத்தும் புலனாய்வு ஃப்யூஷன் மற்றும் வியூகச் செயல்பாடுகள் (IFSO) பிரிவினால் இந்த மோசடி குறித்தும், மோசடி செய்பவர்கள் வணிக கணக்குகளை இயக்கும் டிஜிட்டல் பேமெண்ட் தளங்களான போன்பே (PhonePe) மற்றும் ஈஸ்பஷ் Easebuzz ஆகியவற்றின் பங்கு குறித்தும் விசாரணை நடத்தப்பட்டு வருகிறது. 

டெல்லியின் அனைத்து காவல் மாவட்டங்களிலும் பதிவு செய்யப்பட்ட எஃப்.ஐ.ஆர்.களுடன் காவல்துறையினரால் பெறப்பட்ட நூற்றுக்கணக்கான புகார்கள் இணைக்கப்பட்டுள்ளன.

 வடிவமைக்கப்பட்டதாகவும் இருந்தது. மிகவும் அதிக வருமானம் கிடைக்கும் என்ற உறுதிமொழியுடன் பயன்பாட்டின் மூலம் பணத்தை "முதலீடு" செய்ய பாதிக்கப்பட்டவர்கள் அழைக்கப்பட்டனர். ஆரம்பகால "முதலீட்டாளர்களுக்கு" வாக்குறுதியளிக்கப்பட்ட தொகைகளுக்கு வெகுமதி அளிக்கப்பட்டன, இது அதிகமான மக்களை ஈர்த்தது, ஒரு நாள் "வருவாய்கள்" வருவதை நிறுத்தும் வரை மற்றும் பயன்பாட்டின் பின்னால் உள்ள நபர்கள் காணாமல் போகும் வரை வெகுமதிகள் கிடைத்தன.

டி.சி.பி (IFSO பிரிவு) ஹேமந்த் திவாரி கூறப்படும் மோசடி எவ்வாறு செயல்பட்டது என்பதை விளக்கினார்: “அவர்கள் (குற்றம் சாட்டப்பட்ட மோசடி செய்பவர்கள்) பாதிக்கப்பட்டவர்களை சமூக ஊடக பிரபலங்கள் மற்றும் யூடியூபர்களின் உதவியுடன் கவர்ந்திழுத்து, அவர்களின் தளத்தில் முதலீடு செய்யும்படி அவர்களை நம்ப வைத்தனர்.

முதலீட்டாளர்களுக்கு தினசரி 1 சதவீதம் முதல் 5 சதவீதம் வரை உத்தரவாதம் அளிக்கப்படும், இதன் மூலம் மாதந்தோறும் 30 சதவீதம் முதல் 90 சதவீதம் வரை கிடைக்கும்.

“30,000 க்கும் அதிகமானோர் தாங்கள் கஷ்டப்பட்டு சம்பாதித்த பணத்தை ஹைபாக்ஸ் செயலியில் முதலீடு செய்துள்ளனர். இருப்பினும், தளம் முதலீட்டாளர்களுக்கு நிதியை வெளியிடுவதை நிறுத்திவிட்டது, மேலும் நொய்டாவில் உள்ள தங்கள் அலுவலகத்தை மூடிய பிறகு நிறுவனங்கள் காணாமல் போயின,” என்று டி.சி.பி ஹேமந்த் திவாரி கூறினார்.

ஆகஸ்ட் 16 அன்று, ஐ.எஃப்.எஸ்.ஓ பிரிவில் 29 நபர்களிடம் இருந்து போலீசார் புகார்களைப் பெற்றனர், பாதிக்கப்பட்டவர்கள் தினசரி வருமானம் 1 சதவீதம் முதல் 5 சதவீதம் வரை உத்தரவாதம் அளிக்கப்பட்டதாக உறுதியளித்தனர்.

"அனைத்து புகார்தாரர்களும் கூறிய ஒரு விஷயம் என்னவென்றால், பல சமூக ஊடக பிரபலங்கள் மற்றும் யூடியூபர்களால் இந்த செயலி விளம்பரப்படுத்தப்பட்டதைக் கண்டறிந்த பிறகு, ஹைபாக்ஸில் முதலீடு செய்ய முடிவு செய்தோம்: சவுரவ் ஜோஷி; ஃபுக்ரா இன்சான் என்கிற அபிஷேக் மல்ஹான்; புரவ் ஜா; எல்விஷ் யாதவ்; பார்தி சிங்; ஹர்ஷ் லிம்பாச்சியா; லக்ஷய் சௌத்ரி, ஆதர்ஷ் சிங்; கிரேஸி XYZ என்ற அமித்; மற்றும் தில்ராஜ் சிங் ராவத்,” என்று டி.சி.பி திவாரி கூறினார்.

புகார்கள் மீதான ஆரம்ப விசாரணையை நடத்திய பின்னர், ஆகஸ்ட் 20 அன்று போலீசார் எஃப்.ஐ.ஆர் பதிவு செய்தனர், பின்னர் வடக்கு டெல்லியின் சைபர் காவல் நிலையத்தில் இதேபோன்ற எஃப்.ஐ.ஆர் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளதைக் கண்டறிந்தனர், அங்கு இதேபோன்ற முறையில் ஏமாற்றப்பட்டதாக ஒன்பது பேர் புகார் அளித்தனர்.

"விசாரணையின் போது வடகிழக்கு மாவட்டத்தில் இருந்து 30 புகார்கள், வெளி மாவட்டத்தில் இருந்து 35 புகார்கள், ஷாஹ்தாரா மாவட்டத்தில் இருந்து 24 புகார்கள் ஐ.எஃப்.எஸ்.ஓ பிரிவுக்கு மாற்றப்பட்டன, மேலும் அவை அனைத்தும் பதிவு செய்யப்பட்ட எஃப்.ஐ.ஆர்.,களுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளன.

இந்த புகார்கள் தவிர, இதேபோன்ற செயல்பாட்டின் 488 புகார்கள் தேசிய சைபர் கிரைம் அறிக்கையிடல் போர்ட்டலில் (என்.சி.ஆர்.பி) இணைக்கப்பட்டுள்ளன," என்று திவாரி கூறினார்.

பணம் செலுத்தும் நுழைவாயில்கள் மற்றும் சம்பந்தப்பட்ட வங்கிக் கணக்குகளின் விவரங்கள் சேகரிக்கப்பட்ட பிறகு, பணம் பரிமாற்றம் செய்ய ஈஸ்பஷ் மற்றும் போன்பே ஆகியவை பயன்படுத்தப்பட்டது கண்டுபிடிக்கப்பட்டது, என்று திவாரி கூறினார்.

"இந்தப் பரிவர்த்தனைகளின் பகுப்பாய்வு, ஏமாற்றப்பட்ட தொகையைப் பறிக்கப் பயன்படுத்தப்பட்ட நான்கு கணக்குகளை அடையாளம் காண குழுவை வழிநடத்தியது. தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் கண்காணிப்பு அடிப்படையில் ஜே.சிவராம் என அடையாளம் காணப்பட்ட ஒரு குற்றவாளி கைது செய்யப்பட்டார்.

இணைக்கப்பட்ட வங்கிக் கணக்குகளை ஆய்வு செய்ததில், இந்தக் கணக்குகளில் 18 கோடி ரூபாய் பரிமாற்றம் செய்யப்பட்டிருப்பது கண்டறியப்பட்டது,'' என்று டி.சி.பி திவாரி கூறினார்.

பாதிக்கப்பட்டவர்களால் முதலீடு செய்யப்பட்ட ரூ.18 கோடி, சுத்ருல்லா எக்ஸ்பிரஸ் பிரைவேட் லிமிடெட் நிறுவனத்தின் இயக்குநராக இருக்கும் ஜே.சிவராம் பெயரில் பதிவு செய்யப்பட்ட நான்கு கணக்குகளில் டெபாசிட் செய்யப்பட்டதாக திவாரி கூறினார்.

சென்னை புது வண்ணாரப்பேட்டையில் உள்ள ஏவூர் முத்தையா தெருவில் உள்ள அலுவலக இடத்தை சிவராம் என்பவர் சுத்ருல்லா எக்ஸ்பிரஸ் பிரைவேட் லிமிடெட் என்ற பெயரில் குத்தகைக்கு எடுத்ததாக திவாரி கூறினார்.

தற்போது வெளிநாட்டில் இருக்கும் ஹைபாக்ஸ் இயக்குநர்களுக்கு எதிராக லுக் அவுட் நோட்டீஸ் வெளியிடப்பட்டுள்ளது.

ஈஸ்பஷ் மற்றும் போன்பே ஆகியவற்றின் பங்கு விசாரணையில் உள்ளது என்று திவாரி கூறினார்.

"ஈஸ்பஷ் மற்றும் போன்பே ஊழியர்களின் ஈடுபாட்டை நிராகரிக்க முடியாது," என்று டி.சி.பி திவாரி கூறினார்.

பல யூடியூபர்கள் மற்றும் சமூக ஊடக பிரபலங்கள்விசாரணைக்குஅழைக்கப்பட்டுள்ளனர்.